Whistleblowing | Compass Privati Aziende ACCEDI Prestito Business Fornitori Prestiti Cessione Del Quinto Carte di credito Assicurazioni ITAItaliano ENGEnglish ESPEspañol TAGTagalog ROMRomânesc Privati Aziende Prestito Business Prestito Business Finanziamenti senza garanzie reali Prestiti veloci imprese Fornitori Privati Aziende Prestiti Prestito Online Prestiti Personali Finanziamenti Prestito Finalizzato Piccoli Prestiti Prestiti veloci Prestiti online: Risposta in 1 minuto Cessione Del Quinto Cessione Del Quinto CQS Pensionati CQS Dipendenti Pubblici CQS Dipendenti Privati Carte di credito Carte di credito Contante Express Acquisti Online Utilizzo Carta Cashback Domande frequenti Minicredito Pagamenti Digitali Assicurazioni Assicurazioni Polizze Casa Polizze Salute Polizze Digitali Fissa Appuntamento Scegli HeyLight Fissa Appuntamento Calcola la rata DIVENTA CLIENTE Filiali Collaboratori Compass Link Servizi Assistenza ImpAct Chi è Compass passa a heylight! scarica subito l'app passa a heylight! scarica subito l'app passa a heylight! scarica subito l'app Compass ti è ancora più vicina! scarica subito l'app Compass ti è ancora più vicina! scarica subito l'app Compass ti è ancora più vicina! scarica subito l'app Linee guida operative per la segnalazione di violazioni alle norme – Compass Banca La normativa ha previsto l’istituzione di un canale interno per la segnalazione di eventuali violazioni alle norme che regolano l’attività della Banca. Compass Banca ha pertanto definito una Politica di Whistleblowing che consente ai soggetti indicati nel paragrafo successivo di segnalare violazioni delle quali sono a conoscenza o che sospettano siano in corso. Le segnalazioni saranno gestite ai sensi della Politica come riassunto nei punti successivi. 1. Chi può segnalare Il canale di segnalazione interna e i canali di segnalazione esterna sono disponibili per chiunque rientri in una delle seguenti categorie: dipendente della Banca (indipendentemente dalla forma contrattuale e inclusi il personale in somministrazione lavoro, gli stagisti, i consulenti che prestano la loro attività presso Compass Banca e i collaboratori che operano sulla base di rapporti che ne determinano l’inserimento nell’organizzazione aziendale); fornitore della Banca; azionista della Banca; membro degli organi sociali della Banca. I canali sono disponibili anche nei confronti di chi non rientra ancora in una delle categorie sopra (qualora la violazione sia avvenuta nel corso del processo di selezione) e di chi non ha più rapporti con la Banca (qualora la violazione sia avvenuta quando il rapporto era ancora in essere). Compass Banca gestirà, secondo i principi indicati in questa informativa, ove praticabile e secondo un principio di proporzionalità, anche eventuali segnalazioni provenienti da soggetti diversi da quelli sopra indicati. 2. Che cosa è possibile segnalare Tramite i canali di whistleblowing possono essere segnalate le violazioni delle norme esterne e interne alla Banca, con particolare riferimento a: illeciti in materia di: i) prodotti finanziari; ii) prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo; iii) protezione dei consumatori; iv) tutela della vita privata e protezione dei dati personali; v) sicurezza delle reti e dei sistemi informativi; vi) tutela dell’ambiente e vii) appalti pubblici; frodi ai danni dello Stato o della UE e violazioni in materia di concorrenza e di imposta sulle società; illeciti rilevanti ai sensi del d. lgs. 231/2001 e violazioni del Modello di organizzazione e gestione definito da Compass Banca. Come disciplinato dalla normativa esterna, non rientrano invece nell’ambito di applicazione dei canali whistleblowing le contestazioni legate a interessi di carattere personale inerenti al rapporto di lavoro del segnalante. Eventuali segnalazioni su temi HR (es. molestie, bullismo, pari opportunità) saranno gestite ai sensi della normativa interna in materia, che risulta comunque coerente, secondo un principio di proporzionalità, con i presidi previsti in materia di whistleblowing. 3. Come fare la segnalazione interna È possibile effettuare una segnalazione interna in uno di questi due modi: tramite portale whistleblowing: https://digitalroom.bdo.it/Compass/home.aspx; tramite posta interna/ordinaria (Compass Banca, via Caldera, 21, 20153 Milano – all’attenzione del Responsabile della Funzione Compliance). È inoltre possibile chiedere un incontro diretto con il Responsabile del canale interno di whistleblowing per effettuare la segnalazione. In questo caso, con il consenso del segnalante, l’incontro sarà verbalizzato, per gestire la segnalazione. La segnalazione deve contenere le informazioni riguardanti il nominativo del/i soggetto/i presunto/i responsabili della violazione e una descrizione della supposta violazione, con indicazione delle circostanze di tempo e di luogo in cui si è verificato il fatto oggetto della segnalazione, evidenziando anche eventuali soggetti terzi coinvolti (es. facilitatori, soggetti a conoscenza dei fatti, soggetti potenzialmente danneggiati) e descrivendo il loro coinvolgimento. Per facilitare la gestione della segnalazione, è opportuno allegare tutta la documentazione di supporto disponibile. Il segnalante che risulta coinvolto nella violazione segnalata dovrà specificarlo, poiché potrebbe ricevere un trattamento diverso rispetto agli altri soggetti responsabili, compatibilmente con la normativa applicabile. Nella segnalazione non devono essere inseriti dati personali ulteriori a quelli strettamente necessari per analizzarla e darle seguito. È possibile effettuare una segnalazione interna anche in forma anonima. Tuttavia, in questo caso, la Banca avrà possibilità più limitate di investigare efficacemente, poiché non sarà possibile instaurare un rapporto diretto con la persona segnalante. Pertanto, è ancora più importante che le segnalazioni anonime siano chiare e dettagliate, per facilitare i necessari approfondimenti. Qualora la segnalazione riguardi il Responsabile della Funzione Compliance o uno dei membri del Consiglio di Amministrazione della Banca, dovrà essere indirizzata al Responsabile della Funzione Group Audit, compilando l’apposito campo in piattaforma o tramite posta interna/ordinaria (Mediobanca, p.tta Cuccia 1, 20121 Milano – all’attenzione del Responsabile della Funzione Group Audit). 4. Il portale whistleblowing di Compass Banca La piattaforma consente, attraverso un percorso guidato, di effettuare una segnalazione garantendo, anche tramite il ricorso a strumenti di crittografia, la riservatezza sull’identità del segnalante o il suo totale anonimato (ove prescelto), la sicurezza, l’integrità e la riservatezza dei dati inseriti. La segnalazione potrà essere inviata in forma scritta (compilando un apposito modulo di segnalazione) oppure in forma orale (tramite un meccanismo di registrazione). Nel momento dell’invio della segnalazione, la piattaforma genera un codice identificativo che sarà conosciuto solo dal segnalante e che permetterà a quest’ultimo di accedere alla propria segnalazione per (i) monitorarne lo stato di avanzamento, (ii) avere interlocuzioni dirette con il Responsabile e/o (iii) rispondere ad eventuali domande di approfondimento. Sarà pertanto onere del segnalante accedere regolarmente alla propria segnalazione per verificarne lo stato di avanzamento e/o la presenza di eventuali messaggi da parte del Responsabile. Anche le segnalazioni ricevute al di fuori della piattaforma potranno essere gestite all’interno della stessa. In tal caso il Responsabile comunicherà al segnalante (ove non anonimo) il codice identificativo generato per consentire a quest’ultimo di accedere alla propria segnalazione e seguirne l’evoluzione. La piattaforma usata dalla Banca è fornita da BDO Advisory Services S.r.l., che non può accedere alle informazioni contenute nelle segnalazioni effettuate. 5. Come la Banca gestisce le segnalazioni interne La Banca ha identificato nel Responsabile della Funzione Compliance il responsabile del canale interno di whistleblowing (il “Responsabile”), che potrà avvalersi di altre risorse della Funzione Compliance nella gestione delle segnalazioni. Per le segnalazioni che riguardano il Responsabile della Funzione Compliance o uno dei membri del Consiglio di Amministrazione della Banca, il ruolo del Responsabile del canale interno di whistleblowing è svolto dal Responsabile della Funzione Group Audit, che potrà avvalersi di altre risorse della Funzione Group Audit nella gestione delle segnalazioni. Una volta effettuata la segnalazione, il segnalante riceverà conferma della ricezione entro sette giorni. In caso di segnalazione inviata tramite il canale di posta ordinaria/interna, il Responsabile sarà in grado di fornire tale avviso solo in presenza di segnalazione non anonima. Il Responsabile potrà contattare il segnalante durante la fase di istruttoria interna qualora fossero necessari approfondimenti o ulteriori informazioni. Il Responsabile, in qualità di Responsabile di una funzione di controllo interna, ha a disposizione un proprio budget, che potrà essere impiegato anche per approfondimenti legati alla fase di istruttoria, ed è autorizzato a richiedere agli uffici interni competenti tutte le informazioni necessarie a completare l’istruttoria, nel rispetto della riservatezza dei soggetti coinvolti. L’attività di istruttoria e gestione interna potrà coinvolgere altri soggetti che sono autorizzati a trattare i dati personali del segnalante e delle altre persone coinvolte nella segnalazione. A questa attività non parteciperanno in nessun caso eventuali soggetti coinvolti nella segnalazione effettuata. Entro tre mesi dalla data di avviso di ricevimento (o, in mancanza di tale avviso, entro tre mesi dalla data di scadenza del termine di sette giorni dalla presentazione della segnalazione), il Responsabile informerà il segnalante sull’esito dell’istruttoria e sulle eventuali misure adottate o in corso di adozione. Qualora l’istruttoria non si sia conclusa entro tre mesi, il Responsabile informerà nuovamente il segnalante al momento della chiusura della stessa. Il Responsabile predispone, nell’ambito della relazione annuale della Funzione Compliance per gli Organi Sociali, un’informativa annuale riepilogativa sul corretto funzionamento dei sistemi interni di segnalazione, contenente le informazioni aggregate sulle risultanze dell’attività svolta a seguito delle segnalazioni rilevanti ricevute. 6. Come la Banca tutela la riservatezza del segnalante Compass Banca garantisce la riservatezza dell’identità della persona segnalante e delle altre persone coinvolte o menzionate nella segnalazione, del contenuto della segnalazione e dei relativi documenti fino alla conclusione dei procedimenti avviati in ragione della segnalazione. Tuttavia, nel caso in cui le segnalazioni siano oggetto di denuncia alle Autorità, l’obbligo di riservatezza dell’identità delle persone coinvolte o menzionate nella segnalazione potrebbe venire meno nei modi e alle condizioni previste dalla normativa applicabile. L’identità del segnalante e qualsiasi altra informazione da cui si può evincere possono essere rivelate a persone diverse da quelle competenti a gestire la segnalazione solo con il consenso del segnalante, oppure quando obbligatorio o legittimo ai sensi della normativa applicabile o la rivelazione dell’identità è i…